Όταν ένας χρήστης κάνει συνολικές καταθέσεις που υπερβαίνουν τα EUR 2000 (ή το ισοδύναμο σε άλλο νόμισμα) ή ζητά ανάληψη οποιουδήποτε ποσού μέσα στην πλατφόρμα 1red.com, τότε είναι υποχρεωτικό να ολοκληρώσει πλήρως τη διαδικασία KYC.
Κατά τη διάρκεια αυτής της διαδικασίας, ο χρήστης θα πρέπει να καταχωρίσει κάποια βασικά στοιχεία για τον εαυτό του και στη συνέχεια να ανεβάσει:
1) Αντίγραφο της Φωτογραφικής Ταυτότητας που εκδίδεται από την Κυβέρνηση (σε ορισμένες περιπτώσεις μπροστά και πίσω ανάλογα με το έγγραφο).
2) Μία selfie του χρήστη που κρατάει το έγγραφο ταυτότητας.
3) Μία τραπεζική δήλωση/Λογαριασμό Κοινής Ωφέλειας.
Μόλις ανεβούν, ο χρήστης θα λάβει το καθεστώς "Προσωρινά Εγκεκριμένος" και τα έγγραφα θα βρίσκονται στην πλευρά μας. Η ομάδα KYC θα έχει 24 ώρες για να τα εξετάσει και να ενημερώσει τον χρήστη μέσω email για το αποτέλεσμα:
- Έγκριση;
- Απόρριψη;
- Περισσότερες πληροφορίες απαιτούνται - Καμία αλλαγή στο Καθεστώς;
Όταν ο χρήστης βρίσκεται στο καθεστώς "Προσωρινά Εγκεκριμένος", τότε:
- Μπορεί να χρησιμοποιεί την πλατφόρμα κανονικά;
- Δεν μπορεί να καταθέσει περισσότερα από EUR 500 συνολικά;
- Δεν μπορεί να ολοκληρώσει καμία ανάληψη;
Οδηγίες για τη διαδικασία KYC
1) Απόδειξη Ταυτότητας.
a. Η υπογραφή είναι παρούσα;
b. Η χώρα δεν είναι Απαγορευμένη Χώρα: Αυστραλία, Αρούμπα, Μποναίρ, Κουρασάο, Γαλλία, Ολλανδία, Σάμπα, Στάτια, Αγία Μαρία, Σιγκαπούρη, Ισπανία, Ηνωμένο Βασίλειο, ΗΠΑ, Ουκρανία, Ρουμανία, Ρωσία και οποιαδήποτε άλλη δικαιοδοσία όπου η Κεντρική Κυβέρνηση του Κουρασάο θεωρεί παράνομο το διαδικτυακό τζόγο. Αυτό περιλαμβάνει όλες τις περιοχές και εδάφη των προαναφερόμενων εθνών;
c. Το πλήρες όνομα ταιριάζει με το όνομα του χρήστη;
d. Το έγγραφο δεν λήγει στους επόμενους 3 μήνες;
e. Ο κάτοχος είναι άνω των 18 ετών;
2) Απόδειξη Κατοικίας.
a. Τραπεζική δήλωση ή Λογαριασμός Κοινής Ωφέλειας;
b. Η χώρα δεν είναι Απαγορευμένη Χώρα: Αυστραλία, Αρούμπα, Μποναίρ, Κουρασάο, Γαλλία, Ολλανδία, Σάμπα, Στάτια, Αγία Μαρία, Σιγκαπούρη, Ισπανία, Ηνωμένο Βασίλειο, ΗΠΑ, Ουκρανία, Ρουμανία, Ρωσία και οποιαδήποτε άλλη δικαιοδοσία όπου η Κεντρική Κυβέρνηση του Κουρασάο θεωρεί παράνομο το διαδικτυακό τζόγο. Αυτό περιλαμβάνει όλες τις περιοχές και εδάφη των προαναφερόμενων εθνών;
c. Το πλήρες όνομα ταιριάζει με το όνομα του χρήστη και είναι το ίδιο με αυτό στην απόδειξη ταυτότητας;
d. Η ημερομηνία έκδοσης είναι εντός των τελευταίων 3 μηνών;
3) Selfie με Ταυτότητα.
a. Ο κάτοχος είναι ο ίδιος με το έγγραφο ταυτότητας παραπάνω;
b. Το έγγραφο ταυτότητας είναι το ίδιο με το “1”. Βεβαιωθείτε ότι ο αριθμός φωτογραφίας/ταυτότητας είναι ο ίδιος;
Σημειώσεις για τη διαδικασία KYC
1) Όταν η διαδικασία KYC δεν επιτυγχάνεται, τότε καταγράφεται ο λόγος και δημιουργείται ένα εισιτήριο υποστήριξης στο σύστημα. Ο αριθμός του εισιτηρίου μαζί με την εξήγηση επικοινωνείται πίσω στον χρήστη.
2) Μόλις όλα τα κατάλληλα έγγραφα είναι στην κατοχή μας, τότε ο λογαριασμός εγκρίνεται.
Άλλα μέτρα κατά του Ξεπλύματος Χρήματος (AML)
1) Εάν ένας χρήστης δεν έχει περάσει πλήρως τη διαδικασία KYC, τότε δεν μπορεί να κάνει επιπλέον καταθέσεις ή αναλήψεις οποιουδήποτε ποσού.
2) Εάν ένας χρήστης έχει περάσει επιτυχώς τη διαδικασία KYC, τότε:
a. Υπάρχει όριο κατάθεσης ανά συναλλαγή (μέγιστο EUR 2,000);
b. Πριν από οποιαδήποτε ανάληψη γίνεται λεπτομερής αλγοριθμικός και χειροκίνητος έλεγχος στη δραστηριότητα και το υπόλοιπο του χρήστη για να διαπιστωθεί εάν το ποσό που αποσύρεται είναι αποτέλεσμα κανονικής δραστηριότητας στην πλατφόρμα;
3) Υπό οποιεσδήποτε συνθήκες, δεν επιτρέπεται στον χρήστη να μεταφέρει χρήματα απευθείας σε άλλον χρήστη.